Отказники столкнутся с противоречием от Центробанка

Отказники столкнутся с противоречием от Центробанка

Источник картинки: https://www.om1.ru/

Отказники, Центробанк, противоречие, реабилитация

Поделиться новостью

Отказники столкнутся с противоречием от Центробанка
15.03.2018

ЦБ опубликовал проект указания о межведомственной комиссии по рассмотрению жалоб клиентов банков на отказы кредитных организаций с ними взаимодействовать.

С июня 2017 года банки информируют Росфинмониторинг о физлицах и компаниях, которым отказали в открытии счета или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Финразведка передает эти сведения ЦБ, а тот обобщает их и рассылает всем кредитным организациям. Несмотря на разъяснения регулятора об уведомительном характере «черных списков», банки предпочитают не иметь дела с их фигурантами.С ноября 2017 года кредитные организации вправе самостоятельно реабилитировать тех, кому ранее отказали в обслуживании: лицо, включенное в список, должно доказать, что не вовлечено в сомнительную деятельность. Однако восстановить свой статус к 1 марта 2018 года смогли только 2400 клиентов. Между тем списки насчитывают уже свыше 5000 граждан и компаний. Межведомственная комиссия ЦБ и Росфинмониторинга – это второй уровень системы реабилитации. Предполагается, что механизм заработает с 30 марта 2018 года. Получивший отказ клиент вправе подать жалобу, которая будет рассмотрена в срок до 20 рабочих дней. Если обращение не вызовет разногласий, то решение по нему примут заочно. В противном случае комиссия соберется на очное заседание, куда «в исключительных случаях» могут пригласить и самого отказника.Эксперты отмечают уязвимое место инициативы – клиенту необходимо приложить к жалобе мотивированный отказ. Ранее предполагалось, что комиссия сама будет запрашивать его у банка. Выдавать такие документы клиентам кредитные организации не обязаны.
Источник

6 комментариев

Taxi moto line
128 Rue la Boétie
75008 Paris
+33 6 51 612 712  

Taxi moto paris

I’ve been exploring for a little bit for any high quality articles or weblog posts on this sort of area .
Exploring in Yahoo I ultimately stumbled upon this web site.

Studying this info So i am glad to express that I’ve an incredibly excellent uncanny feeling I came upon exactly
what I needed. I such a lot indubitably will make certain to don?t overlook this website and provides
it a look regularly.

Уведомление: Plumbing Giant Bear Grass

Добавить комментарий

*

7 + 20 =